以太经典(ETC币)|EthereumClassic,新一代数字货币

为何大家说收入深耕与奋斗是一同的收获?

2021-07-30 20:53栏目:交易教程
TAG: 区块链 DeFi

假如要问数字货币行业近期什么最潮,想来非“收益深耕”(Yield Farming)莫属。

为何要引入“流动性池”?

进入去中心化的金融的钱越多,它的帮忙就越大。为了说明这一点,让大家看看Uniswap是怎么样工作的。假设有一个DFI市场支持usdc和Dai买卖对。USD和戴伊都是稳定的货币。尽管它们的对冲机制不同,但它们的价格一直固定在1USD。依据每一个流动性池中的余额,Uniswap显示任何流动性池的买卖对上每一个代币的价格。

市场需要更多的流动性,Uniswap通过对每笔买卖收取少量成本来解决这个问题。它通过从每笔买卖中移除一些资产并将它们保留在流动性池中来达成这一点。这种模式或有利于流动性提供者,由于当某人将钱(即流动性)投入流动性池时,意味着他在流动性池中占有份额。假如这个流动性池中有更多的买卖,他可以赚更多的钱,由于他的股票价值也在增加。

流动性是所有去中心化的金融商品的主要关注点。通常来讲,去中心化的金融智能合约锁定了多少钱。在某些类的去中心化的金融商品中,假如有足够的流动性,商品体验会更好。应该注意的是,流动性并不意味着你向风险资金投入家或债务资金投入者借款,而是向用户借款。

收入农业策略受益于移动挖矿

收益农业之所以在短期内成为去中心化的金融范围的“宠儿”,重要原因在于流动性挖掘。从本质上讲,流动性挖掘是指用户向不一样的去中心化的金融协议提供各种加密的资产流动性,这部分用户通过提供这部分流动性来获得收益。

很多知名的去中心化的金融项目将推出支持“流动性挖掘”的治理代币。大家需要关注的两个项目是Uniswap和balancer。均衡器可以支持Uniswap上的所有买卖操作,但现在大部分用钱包进行迅速令牌买卖的用户都会选择用Uniswap。因此,将来balancer的BAL代币能否吸引Uniswap上的流动性提供商加入其平台将是一个“有趣”的问题。虽然自从BAL代币发行以来,有不少资金(即流动资金)被转移到balancer,但Uniswap上仍然有更多的流动性。

但,均衡器在将来可能会对Uniswap带来巨大的挑战,因此他们不只使用“自动做市商”的思想,而且对其进行概要、概要和扩展,使之成为n维(即流动性池中可以有两个以上的加密货币)。均衡器可以为最后用户提供智能化的资金投入组合管理,确保资产平衡的优势。作为交换,平衡器目前可以访问用户资产,买卖员可以用他们的基本流动性池来买卖他们的资金投入组合。

化合物表示,它期望真的去中心化商品的所有权,也期望为用复合商品的人提供更多的所有权。因此,comp这一治理令牌将公开发行。可能是为了让社会感觉他们不会太无私,复地的创始团队和资金投入者拥有超越一半的股份,但即使这样,DEFI借贷平台的人气却飞速暴涨,每一个用户(以代币形式)持有些“股票”价值也在上升。

天天,复合协议都会查询每一个向平台借款的人和向平台借款的人,然后依据他们在当天总业务量中的比率分配comp代币。事实上,复合经营提供了一种新的赚取存款收入的方法,同时也是一种赚取贷款收入的方法。

有人觉得,大家争先恐后搞“收益农业”是什么原因资金投入者担忧comp代币的价值可能会降低,由于comp只发行了4年,此后将不再发行代币。除此之外,很多人还觉得,现在comp代币的高价格是因为流动性低。事实证明,激起数字货币买卖者的投机本能是增加复合货币流动性的一个好办法。借助“资金投入者炒作”不仅能够为平台增加收益,而且可以改变复适用户体验。一旦客户体验得到改变,无论能否制作comp token,都会有部分用户想用该平台。

DEFI能干什么?

去中心化金融意味着你可以用数字货币做任何你想做的事情,你仅需一个加密的钱包。在传统的网络上,假如你想买一些产品,即便你想买水果搅拌机,你也需要向电商或网站提供很多的个人资料。在去中心化的金融,大家甚至可以借钱或借钱而不需要问他们的名字。

但要准确地追溯到DFI的诞过生日期可能非常困难。今天的去中心化的金融时尚场景比较容易被人联想到2021年首次代币发行(ICO)热潮,各种指标数据上下波动。依据去中心化的金融 plus的数据,去中心化的金融的锁定总价值已经达到19亿USD。同样的事情也发生在初次代币发行范围。2021年7月,ICO市场规模轻松突破10亿USD。

伴随加密用户在去中心化的金融应用中投入的资产价值愈加大,大家不禁要问,是什么让它飞速吸引了这么多人?Defi的转折点来自一个新的“牧场”,可以产生收入,而这个“牧场”是复合物的治理代币comp。

基于ETH区块链的借贷平台Compound于今年6月15日开始向其协议用户分发治理令牌组件。因为自动分销模式,市场对comp代币的需要飞速增长。可以说,这一事件可以看作是目前房产市场的“导火索”用户开始把他们的资产集中到复合协议中。在短期内,他们锁定的头寸总值增加了近5倍。因此,复合金融已经超越马克道,成为去中心化金融范围的“王者”

虽然去中心化的金融还不够成熟,还处于实验阶段,但这项技术的意义是惊人的。说到信赖用户,去中心化的金融根本不必担忧他们是不是需要信赖用户,由于他们有来自用户的抵押品(比如,在compound上,一个10USD的加密债务大约需要20USD)。

收益农业的前景

伴随去中心化的金融行业愈加强大,商品构造师将继续改进和优化流动性勉励机制。大家还可以看到,代币持有人将为资金投入者提供更多的渠道,在这个利基市场上赚取收益。大家也会非常快看到很多“平淡无奇”的收益农业应用程序的出现(比如通过某些用户行为推荐收益等)。笔者对数字货币收入的培育会非常快适应环境,一旦发现一些“耕地”收获不好,他们就会飞速找到并挖掘出收获最好的“耕地”

假如你想问近期最受青睐的数字货币产业是什么,那肯定是产量养殖。事实上,“收入耕耘”是一种很聪明的资金投入方案,通过向去中心化的金融提供流动性挣钱的人可以取得更多的数字货币。目前市场上有一群人在探寻机会,以获得最大的回报。他们被叫做高产农民。相应的收益耕作就是使加密货币发挥用途并为这部分资产带来最大回报的所有行为。

起初,治理令牌的核心功能是让用户对去中心化协议的将来进行投票,但目前它好像有了一个新功能:吸引资产到去中心化的金融平台。容易地说,收益农民可能常常在去中心化的金融平台(如compound)上移动资产,不断地追逐每周提供最好年收益率的任何流动性池。然而,伴随资产一次又一次的转移,可能会转移到高风险的流动性池中,但收入者可以应付风险。区块链顾问玛雅·泽哈维(Maya zehai)讲解道:“收益农业为价格套利开辟了一个新的空间,可以应用于流动性池中的其他协议代币。”事实上,这是收益耕作的基本理念。用户可以在不一样的去中心化的金融系统中探寻收益率最高的“边缘状况”,从而从不一样的去中心化的金融o商品中获得尽量多的收益。

令牌的用例

全球第二大区块链ETH的主要用案例是代币。代币的用方法多种多样:第一,网络货币:一般,代币在一组应用程序中作为货币用,譬如KIK推出的即时通讯应用程序kin。他们的想法是创建一个代币,如此互联网用户就可以在他们身上花极少的钱。他们几乎感觉自己没烧钱,那就是为网络塑造一种代币“货币”;第二是治理令牌:治理令牌不同。它不像游戏中的“货币”,而更像是一种证书,可以用于变更协议,由于治理代币可以赋予代币持有人对改进协议的投票权。

所有加密代币都有一个一同点:它们是可买卖的,并且有买卖价格。因此,假如代币价值更高,你可以用它做一些“银行业务”,或者至少是看着很像银行业务的东西。

在区块链的“世界”中,代币的功能相对丰富。它可以一次性获得,也可以在很多其他场所用。代币也可以代表某些东西的所有权,比如作为Uniswap流动资金池的一部分。除此之外,令牌还可以获得一些服务。比如,在brae浏览器中,用户只能用bat代币购买购买广告。

资金投入去中心化的金融商品有利可图吗?

Defi显然比在传统银行存钱更有利可图,那是在该平台开始发行治理代币之前。现在,复合物已成为去中心化的金融范围的热点。假如一个人把USD代币放在复合物里,回报率可以达到近3%;假如你把USD代币放在里面,你可以得到超越2%的回报。与此同时,大部分美国银行竞价推广账户的利率低于0.1%,几乎为零。

然而,高收益势必带来高风险。假如没联邦基金的保护,他们就不可以在没联邦基金保护的状况下,先从联邦基金中提取。第二,金融衍生工具的利率变化非常大。假如你是长期资金投入者,你可能没办法确定一年的最后收入。通常来讲,这个新兴范围没政府的保护,将来可能会有更多的风险。